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基金参与主体

依据所承担的职责与作用的不同,基金市场的参与主体有基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

基金当事人

我国的证券投资基金一句基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。

  1. 基金份额持有人,也就是基金投资人,是指基金单位或受益凭证的持有人,可以是自然人,也可以是法人。基金持有人是基金资产的最终所有人,其权利包括:本金受偿权、收益分配权及参与持有人大会表决的权利。
  2. 基金管理人,是指具有专业的投资知识与经验,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,经营管理基金资产,谋求基金资产的不断增值,以使基金持有人收益最大化的机构。
  3. 基金托管人,是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全,按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金,基金设有专门的基金托管人保管基金资产。基金托管人应为基金开设独立的基金资产帐户,负责款项收付、资金划拔、证券清算、分红派息等,所有这些,基金托管人都是按照基金管理人的指令行事,而基金管理人的指令也必须通过基金托管人来执行。

基金市场服务机构

基金管理人、基金托管人是基金市场的主要服务机构,除此之外还有许多面向基金提供各类服务的机构,主要有以下几个:

  1. 基金销售机构,是基金管理人以及经中国证券监督管理委员会认可的可以从事基金销售的其他机构。基金销售代理人一般由商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构来担任。
  2. 基金注册登记机构,是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。
  3. 律师事务所和会计师事务所,为基金提供法律、会计方面的服务。
  4. 基金投资咨询机构,是向投资者提供基金投资咨询建议的中介机构。
  5. 基金评级机构,提供基金评价业务、基金资料与数据服务的机构。

基金监管机构和自律组织

  1. 基金监管机构,对基金活动进行严格的监督管理,保护基金投资者的利益。
  2. 基金自律组织,是为基金的集中和有组织的交易提供场所和设施,旅行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责,实行自律性管理的法人。
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