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融资融券

什么是融资融券

融资融券交易,又称证券信用交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入上市证券(融资买入)或借入上市证券并卖出(融券卖出)的行为。要进行融资融券交易需要投资者开设信用交易账户。

融资融券的优势

  • 最大可将投资放大至1.6

    优势 1
    最大放大投资1.6倍
    通过融资或融券最大可进行抵充保证金约1.6倍的投资交易,从而获得更高收益。
  • 在股票下跌的时候也能获利

    优势 2
    在下跌时也能获利
    通过融券卖出操作,即使在股票下跌的时候也能够获得收益。
  • 变相T+0操作

    优势 3
    变相T+0操作
    T 日融资买入相同数量的已经持仓股票,然后卖出持仓股票,即可实现T+0操作。
  • 长短仓配合操作提供了可能

    优势 4
    为长短仓操作提供可能
    若目前有长期持有的投资组合,可通过融资来进行相关股票的短期操作,进而把握阶段性投资机会。

融资买入和融券卖出

融资融券有融资买入和融券卖出两种形式。
融资买入是指投资者向证券公司融(借)入一定数量的资金买入股票的交易行为。
融券卖出是指投资者向证券公司向券商融(借)入一定数量的证券卖出的交易行为。

融资买入和融券卖出

融资买入的业务流程

由于融资买入是从证券公司借钱购买股票,所以必须在约定时间内进行偿还。
在偿还的时候,可以通过“卖券还款”或“现金还款”的方式进行。

融资买入的流程和还款方式

融券卖出的业务流程

由于融券卖出是从证券公司借入股票并在股票交易市场卖出,所以必须在约定时间内进行偿还。在偿还的时候,可以通过“买券还券”或“现券还券”的方式进行。

融券卖出的流程和还券方式

融券交易风险点
当投资者认为未来的股票价格会下降,就通过融券卖出获得一笔资金,等股票价格跌到一定程度后再买回股票交还给证券公司,达到在交易过程中赚取差价获利的目的。在进行卖空交易的时候,在股价下跌的时候买回股票是会获得收益,但是若在买回股票时股价上涨了,则会产生损失。
融资融券交易确实可以放大投资获得更高的收益,但是当股价的变动与当初预期发生背离的时候却是会造成更大的亏损,所以合理地有余地地调配和运用资金才是融资融券的投资关键。
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