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融资融券

开户资格

个人客户准入条件(融资融券客户选择标准将依据证券监管机构、中国证券业协会、沪深交易所有关管理规定适时进行调整):

  1. 普通账户符合合格账户的所有条件。
  2. 符合国家法律法规、证券监管部门的规定,允许从事证券交易的个人和机构,其中个人客户必须年满18周岁且具有完全民事行为能力。
  3. 在公司从事证券交易已满6个月且无重大不良记录;投资者账户总资产50万元(含)以上。
  4. 客户在以往交易中无重大违约事项,信誉良好。
  5. 愿意并如实提供开展融资融券业务所需的征信材料。
  6. 客户具备较丰富的证券投资经验,风险承受能力在“保守型”以上。
  7. 客户从事证券交易的普通账户必须规范、实名,并已办理客户交易结算资金第三方存管。
  8. 已参加公司组织的融资融券投资者教育活动,并通过融资融券业务知识测试。
  9. 公司规定的其他必要条件。

机构客户除需满足个人客户的相同条件外,还须满足一下条件:

  1. 通过最近年度工商管理部门、税务管理部门的年检。
  2. 生产经营活动正常,具有持续经营能力。
  3. 不存在其他严重影响企业偿债能力的情况。

客户禁止准入条件

  1. 利用他人名义申请者。
  2. 违规使用他人证券账户者。
  3. 未按规定或者拒绝提供真实资料者。
  4. 存在重大违规记录者。
  5. 市场禁止或限制进入者。
  6. 公司股东、关联人。
  7. 存在到期未清偿债务的客户。
  8. 信用交易和反洗钱黑名单客户。
  9. 与其它证券公司签有融资融券协议,且协议仍未结束的客户,或在其它证券公司开立信用证券账户,尚未注销的客户。
  10. 公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户,或具有重大违约记录的客户。
  11. 公司认为不符合申请资格的其他情形。

开户申请流程

担保物提交后,投资者可通过证券公司交易系统查询到相关额度后,即可开始进行融资融券交易。

第一步:投资者教育及业务知识测试 Step 1:投资者教育及业务知识测试

需要投资者在充分了解融资融券业务规则、业务风险后,通过《融资融券风险承受能力调查问卷》及《融资融券基础知识测试问卷》的测评。
风险承受能力较低者不适合参与融资融券业务,知识测试结果需达到一定的分数才可继续申请融资融券业务。

第二步:提交申请及材料

Step2:提交申请及材料

投资者本人填写融资融券业务开通申请表,并提交开户必须的资料。

第三步:征信授信 Step3:征信授信

证券公司营业部对投资者提交的申请材料进行征信调查,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。
证券公司总部将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素,综合确定投资者的信用额度,最终完成对投资者的资格审核。
个人投资者的信用评级有效期为二年。

第四步:签署融资融券合同及风险揭示书 Step4:签署融资融券合同及风险揭示书

投资者在仔细阅读融资融券合同内容,充分解融资融券业务风险后,在《融资融券交易风险揭示书》上签字,与证券公司签订《融资融券合同》。

第五步:开通信用账户及第三方存管 Step5:开通信用账户及第三方存管

投资者在证券公司营业部开立信用证券账户和信用资金账户。
信用证券账户是独立于普通证券账户的新开账户,但与其普通证券账户的开户人应当一致。 信用在开户过程中投资者要与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司会通知投资者选定的用于第三方存管的商业银行,并根据投资者的申请,为其开立实名信用资金账户。

第六步:提交担保物 Step6:提交担保物

投资者向证券公司提交足额担保物,即将资金由第三方存管银行划入信用资金账户,或将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。

第七步:开始交易

Step7:开始交易

担保物提交后,投资者可通过证券公司交易系统查询到相关额度后,即可开始进行融资融券交易。

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